Είναι αλήθεια ότι τα ETFs και τα Αμοιβαία Κεφάλαια έχουν πολλά κοινά. Και στους δύο τύπους επενδύσεων μπορεί κανείς να επιτύχει μεγάλη διαφοροποίηση χρησιμοποιώντας ένα συνδυασμό πολλών διαφορετικών προϊόντων από διάφορες κατηγορίες επενδύσεων αλλά και γεωγραφικών περιοχών.
Υπάρχουν ωστόσο κάποιες πολύ σημαντικές διαφορές γι’ αυτό και η εξειδικευμένη ομάδα μας χρησιμοποιεί μόνο ETFs σε όλα τα χαρτοφυλάκιά μας:
Ρευστότητα: Τα ETFs είναι εισηγμένα σε παγκόσμια χρηματιστήρια και διαπραγματεύονται όπως και οι μετοχές που σημαίνει ότι μπορείτε να πραγματοποιήσετε συναλλαγές, όταν μια αγορά είναι ανοιχτή, μέσα σε δευτερόλεπτα χρησιμοποιώντας την τεχνολογία μας. Ενώ τα Αμοιβαία Κεφάλαια από την άλλη πλευρά διαπραγματεύονται σε διάστημα T+2 ή T+3 μερικές φορές, που σημαίνει ότι όταν κάποιος αποφασίσει να αποχωρήσει από την επένδυση, θα πρέπει να περιμένει 2 ή 3 εργάσιμες ημέρες. Αυτό αυξάνει δραματικά τους κινδύνους ενός χαρτοφυλακίου σε μια ευμετάβλητη αγορά.
Χαμηλό κόστος: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια τείνουν να έχουν πολύ υψηλές χρεώσεις διαχείρισης όπως 1-2%, σε αντίθεση με τα ETFs που επιλέγουμε και έχουν κατά μέσο όρο 0,10% - 0,20%. Για ένα χαρτοφυλάκιο των 100.000 ευρώ, η μέση διαφορά είναι 1,35% ή 1.350 ευρώ ετησίως.
Διαφάνεια: Επειδή τα ETFs είναι εισηγμένοι τίτλοι, πρέπει να αναφέρουν τα κέρδη τους καθημερινά σε αντίθεση με τα Αμοιβαία Κεφάλαια.
Φορολογικά πλεονεκτήματα: Είναι γνωστό ότι τα ETFs μπορούν να προσφέρουν ορισμένα φορολογικά πλεονεκτήματα για τους επενδυτές. Καθώς αποτελούν ουσιαστικά παθητικές στρατηγικές επένδυσης, τείνουν να πραγματοποιούν λιγότερα κέρδη σε σχέση με τις ενεργητικές στρατηγικές επένδυσης.
Ευελιξία: Τα Αμοιβαία Κεφάλαια απαιτούν συνήθως πολύ υψηλότερες αρχικές επενδύσεις και συνεπάγονται υψηλό κόστος εισόδου και εξόδου και πιθανές περιόδους κλειδώματος των κεφαλαίων. Ενώ από την άλλη πλευρά, με τα ETFs μπορεί κάποιος να ξεκινήσει με μόλις λίγες εκατοντάδες, δεν υπάρχουν χρεώσεις εισόδου ή εξόδου ούτε και περίοδος κλειδώματος. Απόλυτη ελευθερία.
Για όλους τους παραπάνω λόγους θεωρούμε ότι τα ETFs αποτελούν τον πιο αποτελεσματικό τρόπο μακροπρόθεσμης επένδυσης.